Was ist Wikifolio und wie funktioniert Copy-Investing?
Wer an der Börse investieren möchte, steht häufig vor einer schwierigen Frage: Welche Aktien soll ich kaufen, wann sollte ich einsteigen und wann ist es sinnvoll, Gewinne mitzunehmen?
Eine Möglichkeit, sich mit diesen Fragen auseinanderzusetzen, bietet Wikifolio. Die Plattform ermöglicht es Anlegern, die Handelsstrategien anderer Trader kennenzulernen, ihre Wertentwicklung zu analysieren und – sofern ein entsprechendes Zertifikat verfügbar ist – in diese Strategien zu investieren.
Dieses Konzept wird häufig als Social Trading oder Copy-Investing bezeichnet.
Der Vorteil: Du musst nicht selbst jede Aktie auswählen und jede Handelsentscheidung treffen. Stattdessen kannst du eine Strategie wählen, die zu deinen Anlagezielen und deiner Risikobereitschaft passt.
Allerdings gibt es einen wichtigen Punkt: Du kopierst normalerweise nicht automatisch das gesamte private Depot eines Investors. Du kaufst ein Wikifolio-Zertifikat, dessen Wertentwicklung die entsprechende Strategie abbildet. Es handelt sich also um ein Finanzprodukt mit eigenen Kosten und Risiken.
1. Wie registriert man sich bei Wikifolio?
Die Registrierung ist der erste Schritt, um die verfügbaren Strategien kennenzulernen.
Schritt 1: Offizielle Website öffnen
Besuche die offizielle Website unter www.wikifolio.com.
Schritt 2: Benutzerkonto erstellen
Suche nach der Registrierungsfunktion und folge den Anweisungen. Du benötigst in der Regel eine E-Mail-Adresse und ein Passwort. Bestätige deine E-Mail-Adresse, falls dies verlangt wird.
Schritt 3: Strategien entdecken
Nach der Registrierung kannst du nach interessanten Wikifolios suchen, ihre Wertentwicklung betrachten und ausgewählte Strategien auf eine Merkliste setzen.
Du musst nicht sofort Geld investieren. Es ist sinnvoll, zunächst verschiedene Trader zu vergleichen und ihre Handelsentscheidungen zu verstehen.
Schritt 4: Ein Wertpapierdepot nutzen
Um ein investierbares Wikifolio-Zertifikat zu kaufen, benötigst du normalerweise ein Wertpapierdepot bei einem Broker, der das betreffende Zertifikat anbietet.
Die Registrierung auf der Plattform und der Kauf eines Zertifikats sind also zwei unterschiedliche Schritte.
Welcher Broker eignet sich für den Kauf von Wikifolio-Zertifikaten?
Wenn du in die Strategie eines erfolgreichen Wikifolio-Traders investieren möchtest, benötigst du ein Wertpapierdepot bei einem Broker, der das entsprechende Zertifikat anbietet.
Eine mögliche Anlaufstelle ist comdirect. Die Direktbank bietet den Handel mit Wikifolio-Zertifikaten an. Auf der offiziellen Website kannst du dich über die verfügbaren Produkte, Ordergebühren und möglichen Sparpläne informieren.
Klick hier: Wikifolio- Zertifikate
Auch hier klicken Comdirect, und dort auf jetzt vergleichen klicken und dann etwas nach unten scrollen, bis man comdirect sieht. Zuerst das Girokonto und im Anschluß das Depotkonto eröffnen.
Mein Tipp: Vergleiche vor der Depoteröffnung die Gebühren und prüfe, ob dein gewünschtes Wikifolio-Zertifikat handelbar ist. Auch bei erfolgreichen Tradern sind Verluste möglich.
Hinweis: Dieser Artikel enthält eine allgemeine Information zu einem möglichen Broker und stellt keine individuelle Anlageberatung dar.
2. Wie findet man die besten Trader auf Wikifolio?
Ein häufiger Fehler besteht darin, einfach den Trader mit der höchsten historischen Rendite auszuwählen.
Eine hohe Rendite kann beeindruckend aussehen. Sie sagt jedoch allein wenig darüber aus, wie viel Risiko dafür eingegangen wurde und ob die Strategie auch in schwierigen Börsenphasen funktioniert.
Ich würde bei der Auswahl auf die folgenden Kriterien achten.
Langfristige Wertentwicklung
Betrachte nicht nur die letzten Wochen oder Monate. Eine Strategie mit einer nachvollziehbaren Historie von mindestens drei bis fünf Jahren lässt sich über unterschiedliche Marktphasen besser beurteilen.
Vergleiche möglichst mehrere Zeiträume, beispielsweise ein, drei und fünf Jahre sowie die gesamte Laufzeit.
Maximaler Drawdown
Der maximale Drawdown zeigt, wie stark der Wert einer Strategie von einem vorherigen Höchststand bis zu einem späteren Tiefpunkt gefallen ist.
Ein Beispiel:
- Ein Anlagewert fällt von 1.000 Euro auf 600 Euro.
- Der Verlust beträgt 40 Prozent.
- Um wieder auf 1.000 Euro zu kommen, ist anschließend ein Gewinn von rund 66,7 Prozent erforderlich.
Deshalb ist es wichtig, nicht nur auf die Rendite zu achten, sondern auch auf zwischenzeitliche Verluste.
Schwankungsintensität
Die Volatilität beschreibt, wie stark die Wertentwicklung schwankt. Hohe Schwankungen können bei wachstumsorientierten Strategien vorkommen, beispielsweise bei Technologie- und Robotikaktien.
Entscheidend ist, ob du solche Schwankungen finanziell und emotional aushalten kannst.
Handelsstil
Prüfe, ob der Trader langfristig investiert oder häufig kauft und verkauft.
Ein langfristig orientierter Anleger verfolgt möglicherweise eine andere Strategie als ein aktiver Trader, der kurzfristige Marktbewegungen ausnutzen möchte.
Häufiges Handeln bedeutet nicht automatisch, dass ein Trader erfolgreicher ist.
Zusammensetzung des Portfolios
Sieh dir an, welche Aktien und sonstigen Finanzinstrumente im Wikifolio enthalten sind.
Achte besonders darauf, ob das Kapital auf viele Unternehmen verteilt ist oder ob wenige Positionen die gesamte Wertentwicklung bestimmen.
Auch die Konzentration auf eine einzige Branche kann zu erheblichen Verlusten führen.
3. Welche Wikifolio-Strategien sind interessant?
Es gibt unterschiedliche Arten von Handelsstrategien. Welche davon geeignet ist, hängt von deinem Anlagehorizont und deiner Risikobereitschaft ab.
Langfristige Qualitätsinvestoren
Diese Trader setzen beispielsweise auf Unternehmen mit etablierten Geschäftsmodellen, stabilen Marktpositionen und langfristigen Wachstumsaussichten.
Eine solche Strategie kann für Anleger interessant sein, die nicht ständig handeln möchten. Trotzdem sind auch bei Qualitätsaktien deutliche Kursverluste möglich.
Technologie, künstliche Intelligenz und Robotik
Wer langfristig an die Entwicklung von künstlicher Intelligenz, Automatisierung und humanoiden Robotern glaubt, kann gezielt nach Wikifolios suchen, die sich auf diese Themen konzentrieren.
Dabei sollte man prüfen, ob das Portfolio tatsächlich breit aufgestellt ist oder stark von wenigen Technologieunternehmen abhängt.
Ein Zukunftsthema allein macht eine Aktie oder ein Wikifolio noch nicht zu einer guten Investition. Auch die Bewertung der enthaltenen Unternehmen spielt eine wichtige Rolle.
Aktive Trader
Aktive Trader versuchen, durch häufigere Käufe und Verkäufe auf Marktbewegungen zu reagieren.
Diese Strategien können interessant sein, sind aber nicht automatisch besser als langfristiges Investieren. Achte besonders auf die historischen Verluste, den Einsatz von Hebelprodukten und die Nachvollziehbarkeit der Handelsentscheidungen.
4. So investierst du in ein Wikifolio
Wenn du eine passende Strategie gefunden hast, kannst du in mehreren Schritten vorgehen.
- Öffne die Detailseite des gewünschten Wikifolios.
- Prüfe, ob die Strategie tatsächlich investierbar ist.
- Informiere dich über das zugehörige Zertifikat und seine ISIN.
- Suche die ISIN bei deinem Wertpapierbroker.
- Vergleiche Kaufkurs, Verkaufskurs, Gebühren und weitere Kosten.
- Entscheide, welchen Betrag du investieren möchtest.
- Kontrolliere die Order sorgfältig, bevor du sie verbindlich aufgibst.
Nicht jedes veröffentlichte Wikifolio ist automatisch als Zertifikat investierbar.
Die Verfügbarkeit und die Konditionen solltest du deshalb vor jedem Kauf überprüfen.
5. Welche Kosten entstehen bei Wikifolio?
Bevor du investierst, solltest du die Kostenstruktur des jeweiligen Zertifikats verstehen.
Je nach Produkt können insbesondere folgende Kosten relevant sein:
- Laufende Zertifikategebühren
- Eine gegebenenfalls erhobene erfolgsabhängige Performancegebühr
- Ordergebühren des Brokers
- Geld-Brief-Spannen beim Kauf und Verkauf
Die konkrete Gebührenstruktur kann je nach Zertifikat unterschiedlich sein. Verlasse dich deshalb nicht auf einen allgemeinen Prozentsatz, sondern prüfe die aktuellen Produktinformationen.
Auch kleine Gebühren können sich über mehrere Jahre auf die Rendite auswirken.
6. Welche Risiken gibt es beim Copy-Investing?
Copy-Investing klingt bequem, weil du die Handelsentscheidungen eines anderen Anlegers nutzen kannst. Das bedeutet jedoch nicht, dass du damit automatisch Gewinne erzielst.
Marktrisiko: Fallen die Aktienmärkte oder die im Wikifolio enthaltenen Wertpapiere, kann auch dein Anlagewert sinken.
Vergangenheitsrisiko: Ein Trader, der in der Vergangenheit erfolgreich war, muss künftig nicht dieselben Ergebnisse erzielen.
Konzentrationsrisiko: Eine Strategie, die auf wenige Unternehmen oder eine einzelne Branche setzt, kann besonders stark schwanken.
Zertifikaterisiko: Ein Wikifolio-Zertifikat ist kein direkter Besitz der enthaltenen Aktien. Es bestehen unter anderem Risiken im Zusammenhang mit dem Emittenten.
Liquiditätsrisiko: Je nach Produkt und Marktsituation können die Handelbarkeit und die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs ungünstig sein.
Investiere deshalb kein Geld, das du kurzfristig für Miete, Lebenshaltungskosten oder andere wichtige Ausgaben benötigst.
7. Eine sinnvolle Vorgehensweise für Einsteiger
Statt sofort in den vermeintlich besten Trader zu investieren, kannst du zunächst eine persönliche Watchlist erstellen.
Wähle beispielsweise drei bis fünf unterschiedliche Strategien aus:
- Eine langfristige Aktienstrategie
- Eine auf Technologie und künstliche Intelligenz ausgerichtete Strategie
- Eine Robotikstrategie
- Eine breiter diversifizierte Strategie
Beobachte anschließend die Entwicklung über mehrere Wochen. Prüfe, wie die Trader auf schwache Börsenphasen reagieren und ob die Portfolios weiterhin zu deinen Anlagezielen passen.
Eine solche Beobachtungsphase garantiert keine besseren Ergebnisse, hilft dir aber, die Unterschiede zwischen den Strategien besser zu verstehen.
Wenn du dich später für eine Investition entscheidest, solltest du einen Betrag wählen, dessen Verlust du finanziell verkraften könntest. Eine breite Streuung über verschiedene Strategien kann sinnvoll sein, schützt aber nicht vor allgemeinen Markteinbrüchen.
Fazit: Wikifolio kann die Suche nach Anlagestrategien erleichtern
Wikifolio bietet die Möglichkeit, Handelsstrategien anderer Anleger kennenzulernen und über entsprechende Zertifikate an ihrer Wertentwicklung teilzunehmen.
Der wichtigste Schritt ist jedoch nicht die Suche nach dem Trader mit der höchsten Rendite. Entscheidend ist, die historische Wertentwicklung, das Verlustrisiko, den Handelsstil, die Portfoliozusammensetzung und die Kosten gemeinsam zu betrachten.
Wer sich Zeit für den Vergleich nimmt und seine Entscheidungen nicht allein auf kurzfristige Gewinne stützt, kann Wikifolio als zusätzlichen Baustein bei der eigenen Geldanlage untersuchen.
Mein Tipp: Vergleiche mehrere Strategien, bevor du Geld investierst, und informiere dich über die aktuellen Produktbedingungen.
Risikohinweis: Dieser Artikel dient ausschließlich der allgemeinen Information und stellt keine Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Investitionen in Wertpapiere und Zertifikate sind mit Risiken verbunden und können zu erheblichen Verlusten bis hin zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Historische Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Jede Anlageentscheidung erfolgt eigenverantwortlich. Für Verluste, die aus individuellen Anlageentscheidungen entstehen, wird keine Haftung übernommen.